彼得·考夫曼的“三个桶”

文/姚斌

考夫曼在《可怜的查理的收藏》的介绍中写道，他早就注意到芒格通过使用一种跨学科的方法，发展了一种清晰而简单的思维模式芒格的观察和推论是建立在许多学科的根本人性，基本真理和核心原则之上的贯穿全书的是芒格的智慧，机智，价值观和深不可测的修辞才能他有百科全书式的知识，所以他能得到从古代演说家到18，19世纪欧洲作家，再到当代流行文化偶像的名言

芒格以捍卫旧的美国中西部价值观而闻名:活到老学到老，对知识充满好奇，遇事冷静，不嫉妒不仇恨，说话算数，从别人的错误中学习，坚持不懈，态度客观，愿意考验自己的信念等等他遵循大数学家雅各布的指示:逆向思维永远是逆向思维，用逆向思维和悖论来提供明智的建议，指导人们处理生活中最困难的问题他还非常有效地应用了历史和企业案例研究，通过讲故事而不是抽象的说教，巧妙地，有条不紊地表达了自己的观点

芒格认为人生的决策比投资的决策更重要有趣的是，他的来自各个学科的思维模型反复出现，但他从不关注企业组合投资策略，贝塔系数或资本资产定价模型，而是关注基本公理，人类成就，人类弱点以及通往智慧的崎岖之路芒格曾经说过，就像约翰·梅纳德·凯恩斯男爵一样，我想通过致富而变得独立对于芒格来说，独立是赚钱的目的，而不是相反基于考夫曼多年的观察和与芒格的交流，他的说辞并不过分

芒格是本杰明·富兰克林的忠实追随者《穷理查年鉴》是富兰克林编撰的一部著作，也叫《穷理查年鉴》是美国资本主义精神最完美的代表富兰克林写的可怜的理查德的年鉴是一部谚语集，所以被称为年鉴，因为它是写在日历书里的1732年，富兰克林首次以理查德·桑德斯的名义出版了他自编自印的日记，至今已出版了25年，俗称《可怜的理查德日记》由于这种联系，考夫曼将查理·孟格的谚语集命名为可怜的查理集

巴菲特评价芒格是一个从不听从别人建议的合伙人，逻辑推理能力很强，这是你能拥有的最好的机制之一所以，只有一个人符合我所有的特殊要求，他就是查理当然，芒格对此很谦虚他说，即使世界上没有查理·孟格，巴菲特的业绩也会像现在一样漂亮人们很难相信他的表现一年比一年好这种情况不会永远持续下去，但是沃伦的境界确实提高了这是罕见的:大多数人到了七十岁就停滞不前了，但沃伦还在进步

要深入理解芒格的多学科思维模式，我们可以研究罗伯特哈格斯特朗的投资格栅理论哈格斯特朗和比尔·米勒，以及迈克尔·莫布森，都曾在圣达菲研究所学习过，从而获得了多学科思维模式的精髓哈格斯特朗在《思维模式格栅》一章中写道:在芒格看来，投资也是一种智慧，是一门艺术的分支，它不是一门学科，而是一个更大的知识体系，包括心理学，工程学，数学，物理学，生物学等等在这个广阔的领域中，各种学科相互交叉，并在此过程中发展每门学科都会形成思维模式，这是全面理解的关键拥有如此大视角的人，在处理世界时会获得大智慧芒格把这种交叉的思维模式比作一个思维模式网格你的头脑中必须有思维模式，他解释道"然后你必须把你的经历——所有间接的和你自己的经历——安排到模式网格中."这样，网格一词就成了投资领域的术语，也是芒格投资理论的象征

网格思维在网格中探索其复杂性，因为投资和市场都是复杂系统芒格认为，在独立学科中形成思维模式，从而建立思维模式网格，是投资成功的有力途径当其他学科得出同样的结论时，投资更有可能是正确的这是最好的回报——大视角能让我们成为更好的投资者而那些试图理解学科间关系的人，会在与世界打交道中获得大智慧但显然，学习各科知识似乎是一件不可能完成的任务幸运的是，我们不必成为每个领域的专家，我们只需要学习一些基本原理，芒格称之为大思想

构建思维方式的网格是一种创新思维圣达菲学院的约翰·霍兰德教授致力于促进创新思维他说，创新思维要求我们掌握两个重要步骤:一是了解基础知识，其次，注意比喻的运用第一步就是芒格所说的获得大智慧的第一部分将各种思维模式联系起来并从中受益的前提是对网格中的每种思维模式有一个基本的了解但是记住，你不需要成为每一种思维模式的专家，你只需要知道最基本的原理第二步，找隐喻简而言之，隐喻就是用不寻常的非语言来表达自己比如我们说工作是活地狱，并不是说我们每天都待在地狱里而是在办公室很难隐喻不仅代表语言，还代表思想和行为它们可以帮助我们将思想转变为思维模式，促进新思想的诞生，成为创新思维的基础

对于投资者来说，最想知道的是股市和经济的目标模型多年来，金融投资领域积累了许多解释股市和经济现象的金融源模型，但大多以失败告终股票市场和经济是如何运作的仍然是个谜也许我们必须扩展到我们正在研究的主题，这样我们才能更好地理解这一切我们研究的科目越多，就越有可能在解谜中找到共同点我们的目标是创新思维，当两种以上的思维模式连接在一起时，创新思维更容易出现

思维模式网格的使用不仅限于公司的选择它使我们能够了解整个市场——新的商业趋势，新兴市场，货币流动，整体经济形势和市场参与者的行为这样就可以培养把投资看作统一整体的一部分，整个知识体系的一部分的思维能力做得好的话，会产生不亚于杰出人物效应的效果这是长期投资者想要成功的最大愿望，也是投资理念的核心

哈格斯特朗注意到，似乎没有经典的股票市场均衡理论可以预测甚至描述1987年的事件现有理论的失败使竞争理论成为可能它们之间最重要的部分是，人们可以从生物学的角度更透彻地理解股市和经济借助生物学洞察数字，熟悉金融和投资，我们首先看到的可能是一个惊人的运动过程，但就像做物理研究一样，我们专注于生物学的核心理论——进化论自然界进化的过程是自然选择，然后用进化的模式来看股市，会使我们能够观察经济选择

那么，如何构建生物思维模式的网格呢彼得·考夫曼给了我们最好的示范很多年前，我认识彼得·考夫曼，但我从来不知道他是个什么样的人不久前，我有幸在加州理工学院经济学俱乐部读到了他题为《关于多学科思维模式的思考》的演讲所以，我意识到彼得·考夫曼可能是使用思维网格的最佳思想家

在那次经典演讲中，考夫曼介绍了他学习科学和生物学等大思想的诀窍:他找到了一本名为《发现》的科学杂志这本杂志每月刊登对某一科学领域专家的采访每次面试都是六七页，没有什么技术表达然后，他找来了总共12年的《发现》杂志文件，全面打印下来，总共144条采访记录，足足填满了3个大活页夹于是考夫曼通读了一遍半年后，从科学和生物学的大思想中，他抓住了别人没有的思想，看到了这是生物学的原理或者这是人类的本性

对考夫曼来说，这三个大活页夹就是他的宇宙，因为他觉得自己拥有整个宇宙这就是考夫曼三桶样本理论的思维模式它是大量具有高相关性的样本考夫曼确信，从一个大的相关样本中推导出的原理不可能是错的，唯一可能出错的是样本太小或者样本本身无关

这三个桶中的第一个有137亿年的历史它是整个宇宙中最大的样本，没有比它更大的了这是一个无机宇宙物理，地质，任何没有生命的东西都放在第一个桶里——137亿年第二桶是35亿年这是地球上的生物学我们在第一桶里生活了137亿年，我们是第二桶的一部分——35亿年第三桶是2万年的人类历史经验这是最相关的桶这是我们自己的故事，是我们自己——2万年

第一桶，最强大的力量是复利爱因斯坦说过，复利是宇宙中最强大的力量不仅如此，他还说复利是最伟大的数学发现，是世界第八大奇迹懂复利的，以复利回报，不懂的，以复利支付复利的工作原理是在一个很长的时间框架内，一个持续的，连续的，不断增长的过程这是第一桶的回答

第二桶，是35亿年的生物历史，最强大的力量是进化进化的工作原理是一个长期持续，不断发展的过程

第三桶，地球人类2万年的经验一个人无论是想在奥运会上拿金牌，学一门乐器，学一门外语，还是组建伯克希尔哈撒韦公司，都必须在一个很长的时间框架内不断进步

考夫曼提醒我们，这不是一个通过复杂的公式列举事物和精确计算数字的天才，而是它如何伴随着时间的推移而倍增和放大。

注意，每个词在这三个木桶中反复出现:在很长一段时间内，连续，不断，不断增长的过程但是，没有人愿意一直坚持下去人类面临的问题是不喜欢不间断的坚持考夫曼用了一个比喻:我们相当于希腊神话中的西西弗斯推着一块巨石上山你把它推到一半，然后你离开，哦，我下次会这样做它滚回了山脚然后，这次我会努力的你半推半就，哦，我下个月再来这是人类用几何术语来说，这叫做方差损失当连续增长在某个临界值以上停止时，复利就没了，不是在对数曲线上，而是回到直线上

每个人都想像沃伦·巴菲特和查理·孟格一样富有但是，他们之所以变得富有，是不间断的，而不是断断续续的，他们按照三桶的主题词行事:在很长一段时间内，复利，进化，进步伟大投资的三个特征是高回报，低风险，长期全世界都在集中精力追求第一个特征，但我们应该给这三个同样的优先权一项商业活动如何实现长期低风险只有通过双赢这是商业世界最大的盲点

要想实现双赢的框架，就必须了解临床心理学的基本原理临床心理学的基本原理是，如果你能站在我的角度看世界，你就会明白我为什么这么做考夫曼认为，从这个原理可以得出两个重要的推论如果你相信这个原理，你也必须相信这两个推论，因为它们是逻辑上的延伸推论一:如果这个原则成立，你想理解某人的行为，你必须从他们的角度看世界推论二:如果你想改变一个人的行为，你必须改变他们对世界的看法听起来不可能，但其实没那么难

这是对彼得·考夫曼思维模式网格的生动诠释那么，他能编出《可怜的查理集》这样的巨著，也是理所当然的