恒天财富周斌：坚持客户导向，强化投顾驱动，提升三大动能，实现投资预期

近日，万家长青·传世如愿——2023恒天家办·恒享荟荣耀年会北京站于长城脚下成功举办。本次年会汇集知名专家以及行业大咖，从更具开放性、权威性和前瞻性的视角，探寻2023年中国经济的新路径、新可能、新未来。

恒天财富股份董事长、恒天睿信家族办公室董事长周斌以《坚持客户导向，强化投顾驱动，提升三大动能，实现投资预期》为主题，发表精彩演讲。针对恒天家办新一年的工作规划，以及如何为客户更好地开展财富规划做详细地介绍。

回顾2022，展望2023

回顾2022年，世界未有之百年大变局加速演进，在俄乌冲突、全球通胀、能源危机、债务危机等因素的综合影响下，资本市场充满挑战。然而，即便面临如此困难的外部环境，恒天家办依旧尽责地为客户管理财富提供咨询服务，出色地完成了2022年的经营任务，实现了客户配置规模，以及员工数量的同比增长，没有辜负各方的信任和嘱托。

展望2023年，从二十大报告到中央经济工作会议以及近期国家出台的多项重要经济举措中，我们都能够感受到从国家到地方，从政府到企业，都在践行大力振兴经济、启动内需的政策。对2023年的预判，正如吴晓波在年底的演讲中所说，2023年将属于长期主义者，虽然未来有更多的不确定性，但是相信我们都能够找到向上的信心和向上的路径。同时，新时代财富研究院也在年底发表了2023年财富投资策略报告，明确指出，新的一年里，积极因素正在不断累积，中国市场大概率将率先回暖，看好权益市场表现。

周斌用“曙光已现，坚定发展，守富传富，行稳致远”十六个字做出对新一年的预判，并表示，2023年是配置之年，建议以更丰富、更专业、更完备的配置，来应对未来更多的不确定性。

客户导向，创造价值

达尔文在《物种起源》中说到，在丛林里，最终能存活下来的，往往不是最高大、最强壮的，而是对变化能做出最快反应的物种。对此，周斌说到，在面对变化时，人类非常脆弱、渺小，需要主动识变、应变、不断创新，走在变化前面。对于财富管理行业而言，正面临着需求端和供给端的双重变革。需求端方面，个人可投资规模不断增长，财富需求不断提升；供给端方面，资本市场发展迅速，已经成为增加居民财产性收入的重要平台。财富管理也从创富时代迈入守富时代，高净值人士的关注重点从聚焦创造财富、积累财富，正向保有财富和传承财富转变。

公司在十余年发展的过程当中，积极拥抱变化、顺势而为，从2019年开始，陆续聘请波士顿咨询、德勤、普华永道等众多世界知名专业咨询机构，开启战略转型，引领行业变革，从过去的“以销售为导向”的经营模式转向“以客户为中心，投顾驱动”，从销售思维转向买方思维，全面关注客户。

2022年，公司全力打造恒天财富财富管理咨询服务品牌——恒天家办，并不断细化、升级服务，致力于打造中国特色家族办公室，开创财富咨询服务新篇章。为实现这一目标，周斌提出，公司将会在持续追求“产品、人才、科技”这三大驱动力的基础上，持续开展“投研引领、货架全优、投顾驱动、科技为先”四项基础工作，满足客户需求，实现投资预期。

2023年，恒天家办将全面落实“359+”工作法。“3”即三笔钱，包括人生保障的钱、投资增值的钱和灵活取用的钱，每笔钱投资目标不一样，资产配置方案也会不一样；“5”即倾听需求、财富规划、资产配置、方案实施、陪伴服务五步循环服务法，每个步骤环环相扣，贯穿客户服务的始终；“9+”意思是“源于9，不止于9”，即以九宫格的资产配置思维，提供配置服务，对应每一位客户在不同家庭生命周期的个性化需求，提供升级版的九宫格定制化资产配置方案。

此外，为满足高净值客户日益增加的家族信托需求，恒天家办正式推出了家族信托管理顾问服务计划。这项服务能够提供信托设立、家族咨询、服务陪伴等在内的一揽子全面服务计划，为客户创造更多价值。

恒天家办在财富管理咨询服务、家族信托顾问服务等服务之外，也在积极布局非金融服务。为此，专门创建了恒享荟财富私享俱乐部，提供知识成长、圈层生活、子女教育、企业赋能、慈善公益等全链条、多维度、多形式的增值服务，为客户打造泛财富规划生态圈。

新的一年，伴随着守富时代的来临，财产性收入将会更多地影响家庭财富，财富管理的重要性也愈加凸显。为满足客户日益增长的财富需求，恒天家办将持续追求成长，以财富咨询为核心，以专业服务做驱动的特色家办咨询服务为主体，以投研和金融科技为两翼，打造具备“四大家”特点的恒天特色家办，努力成为中国高净值人群财富的忠诚“管家”，洞察客户需求的财富咨询“专家”，提供永远比客户需要的再多一点的“体验+”，让服务更好一点的“科技+”。

最后，周斌表示，2023年，恒天家办将继续坚持“以客户为中心，投顾驱动”的业务模式，持续追求成长，实现更高质量发展，通过自身能力的提升，为客户持续地创造确定性的价值。