持续发挥大行引领作用在绿色金融创新发展中始终勇立潮头——专访工商银行副行

2022年是实施十四五规划和二氧化碳排放峰值及碳中和目标的关键一年今年的《政府工作报告》提出，不断改善生态环境，推动绿色低碳发展金融作为当代经济发展的核心，在经济绿色转型和绿色发展过程中发挥着重要作用支持绿色发展是最近几年来金融机构的重要任务之一

数据显示，截至2022年6月末，工行绿色贷款余额超过3万亿元，绿色债券投资，绿色非标代理投资，绿色租赁融资余额超过5000亿元绿色投融资的各项主要指标均处于市场领先地位

不断完善绿色金融发展体系。

绿色金融是实现绿色发展，帮助实现二氧化碳排放峰值和碳中和目标的重要手段，也是实现金融业高质量发展的必然选择在二氧化碳排放峰值和碳中和目标的指引下，越来越多的金融机构积极探索绿色金融的改革创新，打造绿色金融特色品牌

工商银行作为大型国有银行，坚持绿色发展理念，将绿色金融发展的要求融入发展战略等各个方面，建立了较为完整的绿色金融发展体系，在绿色金融发展过程中有效发挥了引领作用告诉网财经记者，工行致力于政策体系，产品服务，风险管理，前沿研究等方面的创新，不断健全和完善绿色金融发展体系

一是创新政策和制度安排，建立全面完善的绿色金融保障体系工行将绿色金融贯穿于金融服务和经营管理的各个环节，在投融资政策上充分突出绿色导向，前瞻性调整信贷布局，合理配置信贷资源在行业维度，将清洁能源，绿色交通，节能环保等重点领域定位为积极或适度进入行业，支持经济资本占用，授权，定价，规模等差异化政策，在客户维度，将企业技术，环保，能耗等指标嵌入重点行业客户和项目的选择标准中加强环境敏感领域投融资管理，通过金融手段积极支持产业转型升级

二是创新服务手段，打造丰富灵活的绿色金融产品体系工行共发行7只海外绿色债券，总金额超过150亿美元，其中2021年发行的全球多币种碳中和海外绿色债券创下中国发行人发行绿色债券的最大规模，今年6月，工行成功发行国内首只商业银行碳中和绿色金融债券，也是国内首只引用中欧可持续金融共同分类目标的绿色债券工行推出首批碳中性债券，可持续发展挂钩债券等创新债券的投融资业务，推出市场首只ESG主题ETF基金和首只绿色金融主题理财产品中国工商银行联合中央国债登记结算有限责任公司，在业内率先发布基于最新市场标准，可追溯，可复制的中债—工银绿色债券指数，为境内外投资者了解和投资中国绿色债券市场提供便捷渠道和参考

第三，创新智能风控机制，构建全流程环境，社会，治理风险防控体系在这方面，工行创造了多个行业第一一是在业内首创绿色投融资分类管理，根据ESG风险程度将投融资客户划分为四级十二类，实施差异化管理政策二是在业内率先建立ESG风险智能管控机制通过与第三方环境数据提供商合作，利用企业多维度的大数据信息，实现了企业环境信息的实时获取和全业务流程的自动系统风险预警第三，最近几天，工行发布了国内首个投融资绿色指南，为投融资业务ESG风险防控提供了丰富的操作指引，这是工行ESG风险管理的又一个里程碑此外，针对气候风险，工行将气候风险纳入全面风险管理体系，积极开展气候风险压力测试，积极探索气候风险的识别，评估，监测和控制我们还在探索建设投融资碳核算体系，深入研究投融资碳排放计量方法，为计量和管理气候风险提供重要支撑

第四，创新前沿研究，建立协同绿色金融研究体系中国工商银行是全球首家公布环境风险压力测试结果的金融机构ESG指数和一带一路绿色金融指数的发布，为量化全球金融业的环境风险提供了一种方法在中国人民银行和中国金融学会绿色金融委员会的委托和指导下，工商银行推进中英环境信息披露试点项目，牵头起草《金融机构环境信息披露指南》，并由中国人民银行作为行业标准正式发布，我们与相关机构联合开发了在线气候和环境风险分析工具，为一带一路沿线金融机构管理环境风险提供支持

加大绿色信贷的投入

伴随着二氧化碳排放峰值和碳中和的提出，银行机构加大了对绿色信贷的投入，积极支持绿色低碳转型，以绿色金融推动绿色产业发展。

据王介绍，最近几年来，中国工商银行不断加大绿色信贷力度，出台了一系列激励和保障措施，综合运用经济资本占用，资本定价，绩效考核，专项规模配置等手段推进绿色信贷，取得了明显成效全行绿色贷款增速持续高于各项贷款增速，绿色贷款规模和增量均居同业前列

具体来说，一是实行差别化的信贷政策和经济资本调节绿色产业的主要领域应定义为积极或适度进入的产业，降低经济资本占用系数，以匹配授权等差异化信贷政策

二是全面实施绿色贷款内部资金转移价格激励此外，人民银行积极推动实施煤炭清洁高效利用碳减排支持工具和专项再贷款政策，并对两类贷款制定了相应的FTP优惠政策

三是优化考核机制将绿色信贷增长，产品创新等绿色金融发展指标纳入分支机构绩效考核指标体系，通过提高考核分值比重，扩大分级差异等方式，充分发挥考核指挥棒作用

四是制定绿色贷款年度计划安排绿色贷款专项规模，优先保证绿色产业信贷

同时，ESG风险控制也是绿色金融的重要组成部分加强ESG风险控制，对于引导更多信贷资源投向绿色产业，促进绿色金融健康持续发展具有重要意义

在ESG风险管控方面，工行的具体做法包括:一是全面推行投融资绿色分类管理根据投融资的绿色程度，即投融资对环境的影响和面临的ESG风险，将投融资分为四大类十二项，实行差异化的投融资政策管理，覆盖范围从贷款逐步扩大到债券，理财，租赁，保险等各类投融资业务

二是制定投融资绿色指南通过明确ESG风险识别的重点，最低准入标准，优秀标准和绿色投资领域，可以有效提高ESG风险防控的有效性和针对性《指南》从环境污染防治，气候变化应对，生物多样性保护，安全生产和职业健康等八个方面，制定了适用于所有行业的ESG风险识别和防范的总体要求，并对火电，钢铁等十大行业制定了行业专用的绿色指南

三是加强环境敏感行业的风险管理合理控制环境敏感行业的融资投入，提高对企业技术，能耗，工艺，环保等关键指标的要求，前瞻性地退出ESG风险高的企业融资，特别是对涉及重金属排放的行业制定严格的投融资控制规定

四是加强绿色金融全过程管理ESG风险管控嵌入投融资业务流程的各个环节，如尽职调查，审批，合同签订，资金拨付，投后管理等借助大数据系统，对相关风险进行动态监测和预警管控，有效提高了风险管控的及时性和准确性

继续贡献工行的智慧和力量。

长期以来，工行始终坚持经济责任和社会责任相统一，致力于打造国际领先的绿色银行，成为具有良好国际声誉的绿色银行对于下一步绿色金融的布局，王京武进进一步表示，十四五期间，我国生态文明建设进入以减碳为重点战略方向的关键时期，这对商业银行绿色低碳转型提出了新的更高要求面对经济社会发展的重大战略转型，工行将全面，准确，全面贯彻新发展理念，从五个方面为推动绿色金融发展不断贡献工行的智慧和力量

一是科学构建转型路径，有序推进投融资绿色低碳转型统筹考虑投融资绿色低碳转型与能源安全，产业链供应链安全，粮食安全，人民正常生活和金融稳定的关系，处理好发展与减排，整体与局部，短期与中期，长期的关系，与国家双碳目标的内在要求保持一致，防止一刀切，运动式减碳，规避系统性金融风险

二是借助金融科技赋能绿色金融管理模式借助大数据，物联网，人工智能等新技术，建设绿色金融信息智能采集系统，研发绿色业务智能识别分类方法，优化升级ESG风险管理系统，积极探索投融资碳核算，生态保护红线图，气候风险识别等新领域，从而不断提高绿色财务管理的系统化，自动化和智能化水平

三是加大创新探索力度，丰富产品服务体系综合运用贷+债+股+代+租+托全方位融资手段，构建更加多层次，多元化，全链条的金融服务体系研究绿色金融，气候投融资等领域的新模式，新业态，提供更具特色的绿色金融创新产品和服务探索面向客户的低碳转型服务，根据客户低碳转型的差异化资金需求，为客户定制转型方案，以综合金融服务帮助高碳客户逐步减碳

四是内化绿色发展理念，不断提升自身绩效积极倡导绿色办公，绿色运营，绿色采购，绿色出行，将节能减排内化为基本理念和自觉行动，完善绿色低碳运营模式，建立健全内部碳管理和能源管理体系，探索带动供应商等利益相关方践行低碳环保理念的途径

第五，参与绿色金融国际合作，凝聚绿色发展共识积极参与绿色金融，气候投融资，环境信息披露相关标准的制定，深化绿色金融领域的国际合作与对话，与全球同行一道，通过业务合作，平台共享，标准互通，经验共享，气候变化和生物多样性保护等问题的能力建设，共同为全球绿色发展做出贡献